Marino A. Marrero B. asesora a entidades financieras, VASPs, PSPs y bancos corresponsales en materia de prevención de delitos financieros, riesgo de stablecoins y arquitectura de cumplimiento bajo estándares FATF, Wolfsberg y supervisión local.
La práctica institucional de Marino combina experiencia operativa como Chief Compliance Officer con investigación independiente sobre el riesgo sistémico de los activos digitales. El resultado es análisis defendible ante auditores, supervisores y comités de auditoría.
Santo Domingo · República Dominicana
Marcos defendibles ante banca corresponsal, supervisor y comité de auditoría, calibrados contra estándares internacionales y experiencia operativa local.
Evaluación de reservas, redención, exposición a sanción y custodia para stablecoins denominadas en fiat y activos tokenizados.
Arquitectura completa para proveedores de servicios de activos virtuales: onboarding, KYT, Travel Rule, screening on-chain y reporting regulatorio.
Defensa de relaciones corresponsales, postura ante CBDDQ Wolfsberg, mitigación de de-risking y due diligence avanzada.
Lectura operativa de FATF, MiCA, FinCEN, OFAC, Wolfsberg, EBA, Basel y marcos regulatorios LATAM.
Diseño e implementación de programas AML/CFT robustos para bancos, fintech, PSPs y exchanges centralizados.
Lectura operativa de los regímenes EMT y ART bajo MiCA con foco en emisores fuera de la Unión Europea y en intermediarios financieros con exposición indirecta.
Mapeo regional de implementación de la Recomendación 16, brechas técnicas, exposición a sanción y prioridades de supervisión para los próximos doce meses.
Marco de evaluación práctica de reservas de stablecoins para uso en due diligence de banca custodio y banca corresponsal.
La biblioteca de Research contiene whitepapers institucionales sobre las áreas de mayor exposición regulatoria en activos digitales y banca corresponsal. Su uso típico es como evidencia documental en comités de riesgo, decisiones de onboarding y respuesta a requerimientos supervisores.
Acceder a Research →Marco taxonómico de riesgo aplicable a stablecoins denominadas en fiat, con categorización de riesgos de reserva, redención, sanción, liquidez y concentración de custodia.
Ver resumen →Análisis estructural del repliegue de la banca corresponsal en LATAM y el Caribe, con identificación de causas, jurisdicciones más afectadas y estrategias defensivas.
Implicaciones operativas para programas de cumplimiento derivadas del caso Tornado Cash y del marco evolutivo de OFAC sobre mezcladores y herramientas de privacidad on-chain.
Diagnóstico técnico de la implementación de la Recomendación 16 FATF en su quinto aniversario y prioridades del próximo ciclo de evaluación mutua.
Marco operativo de cumplimiento para PSPs regionales: estructura organizativa, controles transaccionales y postura frente a banca sponsor y supervisores.
Análisis técnico de la última actualización del cuestionario CBDDQ del Wolfsberg Group y su impacto en los procesos de onboarding y revisión anual de banca corresponsal.