La firma
Marrero Ricart & Asociados nace de una convicción sencilla: una opinión legal vale lo que resiste cuando alguien la revisa. Por eso trabajamos cada asunto pensando en quien lo va a examinar después —un juez, un supervisor, un auditor, un banco corresponsal o la contraparte de una transacción.
Combinamos la práctica legal tradicional con experiencia operativa directa en cumplimiento regulatorio. Esa combinación nos permite acompañar al cliente de punta a punta: desde la constitución de la sociedad y sus contratos hasta la relación con su personal, sus inmuebles y su regulador.
Cómo trabajamos
- Un solo equipo. El asunto completo —corporativo, laboral, inmobiliario y regulatorio— se atiende con un solo criterio, sin que el cliente tenga que coordinar varios despachos.
- Criterio defendible. Cada recomendación queda sustentada en la norma aplicable y en la evidencia del caso, lista para soportar revisión externa.
- Expedientes trazables. Documentamos las decisiones y su fundamento, para que el cliente pueda demostrar qué hizo, cuándo y por qué.
- Confidencialidad. Toda comunicación con la firma está protegida por el secreto profesional abogado–cliente.
“El cumplimiento defendible no se mide por la cantidad de políticas firmadas, sino por la trazabilidad de las decisiones tomadas bajo esas políticas, y por la consistencia con la que esas decisiones soportan revisión externa.”
Áreas de práctica
Corporativo y Comercial · Banca, Finanzas y Mercado de Valores · Compliance, AML/CFT y Riesgo · Digital, Fintech y Activos Digitales · Laboral y Seguridad Social · Bienes Raíces y Construcción · Privacidad y Ciberseguridad · Litigios y Resolución de Conflictos.
Socio director
Marino A. Marrero B.
Marino A. Marrero B. dirige la firma. Su trayectoria incluye responsabilidades como Chief Compliance Officer en banca, fintech y proveedores de servicios de activos virtuales, con participación en comités de auditoría y de riesgo y diálogo regular con supervisores locales y bancos corresponsales globales.
Lidera la práctica de compliance y activos digitales de la firma —prevención de lavado de activos, riesgo de stablecoins, arquitectura de cumplimiento para VASPs y PSPs, y defensa de relaciones de banca corresponsal— alineada a estándares FATF, Wolfsberg, MiCA, FinCEN y OFAC. Publica además investigación independiente sobre el riesgo institucional de los activos digitales en las secciones Insights y Research.