Resumen
Marino A. Marrero B. es Chief Compliance Officer con trayectoria en banca, fintech y proveedores de servicios de activos virtuales. Su práctica institucional cubre la prevención de delitos financieros, el riesgo de stablecoins, la arquitectura de cumplimiento de VASPs y PSPs, y la gestión estratégica de relaciones de banca corresponsal en América Latina y el Caribe.
Su enfoque combina rigor regulatorio —alineado a estándares FATF, Wolfsberg, BCBS, MiCA, FinCEN, OFAC y EBA— con experiencia operativa en jurisdicciones latinoamericanas, donde ha participado en la implementación de marcos AML/CFT defendibles ante banca sponsor y supervisión local.
Áreas de práctica
- AML / CFT. Diseño e implementación de programas de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo defendibles ante supervisión y auditoría externa.
- Stablecoin & Digital Assets Risk. Evaluación de reservas, redención, exposición sancional y custodia para stablecoins denominadas en fiat y activos tokenizados.
- VASP & PSP Compliance. Arquitectura completa para proveedores de servicios de activos virtuales y proveedores de servicios de pago regionales, con foco en onboarding, KYT, Travel Rule y screening on-chain.
- Correspondent Banking. Estrategia de retención de líneas, postura ante CBDDQ Wolfsberg, mitigación de de-risking y due diligence avanzada.
- Regulatory Strategy. Lectura operativa de marcos FATF, MiCA, FinCEN, OFAC, Wolfsberg, EBA, Basel y normativa LATAM.
- Risk Governance. Diseño de comités de riesgo, líneas de reporte independientes y arquitectura de tres líneas de defensa.
Experiencia institucional
La trayectoria del autor incluye responsabilidades operativas como oficial principal de cumplimiento, participación en comités de auditoría y de riesgo, y diálogo regular con supervisores locales y bancos corresponsales globales. El énfasis ha estado en la construcción de programas de cumplimiento robustos en jurisdicciones con marcos regulatorios en maduración.
Investigación independiente
Más allá de la práctica operativa, Marino A. Marrero B. publica investigación independiente sobre el riesgo institucional de los activos digitales. Sus Insights y Whitepapers están dirigidos a comités de riesgo, áreas de cumplimiento de banca corresponsal, supervisores y firmas de auditoría con línea de servicio sobre digital assets.
Filosofía profesional
“El cumplimiento defendible no se mide por la cantidad de políticas firmadas, sino por la trazabilidad de las decisiones operativas tomadas bajo esas políticas, y por la consistencia con la que esas decisiones soportan revisión externa.”
Disponibilidad
Marino A. Marrero B. acepta un número limitado de mandatos de consultoría cada año, con énfasis en proyectos de arquitectura inicial de programas AML para VASPs y PSPs, defensa de líneas de corresponsalía bajo presión, y revisiones independientes de programas de cumplimiento para comités de auditoría. Las solicitudes de colaboración se canalizan a través de la página de contacto.
Marino A. Marrero Baez
Santo Domingo, República Dominicana
contact@marrero.com.do